В Госдуме рассказали, почему банковский перевод могут заблокировать

«Банки блокируют подозрительные операции при наличии признаков, что транзакция проводится без добровольного согласия клиента. Эти признаки закреплены в приказе Банка России, и перечень периодически расширяется. Речь идёт прежде всего о случаях, когда данные получателя средств числятся в базе Банка России о мошеннических переводах», — сказал Аксаков.

Кредитная организация также отслеживает нетипичное поведение клиента — переводы незнакомцам на крупные суммы, в нехарактерное время, с непривычного устройства. Учитываются и данные от оператора связи о подозрительной телефонной активности за шесть часов до перевода, а также сигналы Национальной системы платёжных карт о риске мошенничества. «Перечень оснований для остановки и проверки транзакции не является исчерпывающим — банки вправе дополнять его своими критериями», — отметил депутат.

С 1 марта 2027 года банки будут обязаны применять в мобильных приложениях и на сайтах сертифицированные средства защиты информации, позволяющие до списания денег выявлять признаки воздействия вредоносного ПО на устройство клиента — и отказывать в операции при их обнаружении.

Банки также обязаны будут учитывать сведения ГИС «Антифрод» о мошеннических звонках и смс: если номер клиента контактировал с номером из этой системы, банк откажет в операции и уведомит клиента; при настойчивом желании клиента перевести деньги банк вправе не проводить перевод в течение шести часов. «Банки не станут массово блокировать законные операции граждан на «чистые» номера. Обязательная заморозка перевода на 48 часов происходит только при нахождении счёта адресата в «чёрном списке» Банка России», — напомнил Аксаков.

Источник: РИА Новости